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反洗钱宣传案例学习 ——昆明泛亚非法集资案例
发布日期:2017-09-06|
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 一、“泛亚”非法集资案真相调查

  昆明泛亚有色金属交易所(以下简称泛亚)的兑付危机,从2015年爆发至今,涉及430多亿资金,全国27省市区,22万受害人。2016年6月22日发布信息,昆明市公安机关自依法对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司(简称昆明泛亚有色)及其交易(关联)公司、授权服务机构涉嫌犯罪立案侦查以来,经大量调查取证,基本查明涉嫌非法集资的犯罪事实,并已依法对单九良等19名主要犯罪嫌疑人执行逮捕。

这个一度是全球最大的稀有金属交易所并且还是国内客户资产管理规模最大的现货交易所到底发生了什么?其种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕?

二、泛亚案回顾

  泛亚全称为“泛亚有色金属交易所”,于2011年在云南昆明成立,董事长叫单九良。四年间,泛亚迅速扩张,吸纳二十多万投资人前来投资。

  兑付危机的起因,是泛亚推出的一个叫“日金宝”的活期理财产品。宣传中,该产品“保本保息,资金随进随出”。“日金宝”的原理是,日金宝的委托方为有色金属货物的购买方,受托方则是日金宝投资者。投资者购买日金宝理财产品,也就是为委托方垫付货款,委托方则按日给投资者支付一定利息(资金自申购成功日起每天有万分之3.75的收益),并在约定时间购买货物偿还本金。

  然而,2015年4月,泛亚的资金链出现问题,该产品爆发兑付危机,涉及全国几乎所有省份,共牵涉22万户投资者、430亿元资金,在昆明、上海等地,泛亚的投资者聚集维权。

  7月15日,泛亚有色交易所发布公告承认,泛亚有色金属交易所委托受托交易商近日出现了资金赎回困难,在委托受托业务合同期限内,部分受托资金出现了集中赎回情况。

  8月31日,泛亚所停止委托受托业务,但投资者的资金却依然未能得到兑付。记者获得的一份泛亚内部文件显示,泛亚目前正在准备向投资者推出三中解决方案,其中一种是委托方将代持货物在交易所新系统现货盘面挂牌卖出,所得收益归资金受托方。

三、“日金宝产品”的业务原理
    泛亚有色对日金宝的介绍:日金宝的业务原理是:购货方预定货物,支付货物押金。但是交易所实行全款全货制度,购货方在预定货物时,需要委托资金受托方垫付全部货款,并为委托方代持货物。并且,购货委托方需要给资金受托方支付受托日金进行资金垫付补偿,因此将资金受托业务称作为“日金宝”,通过“日金宝”用户只需要把资金配比到受托资金里不仅能拿到“投资收益”,而且和银行活期存款利息相比收益更高。

这进一步说明,日金宝是基于泛亚有色金属交易所供应链体系的一款互联网金融产品,上面所提到的委托方为有色金属货物的购买方,受托方为“日金宝”的投资者,既一名投资者购买了“日金宝”,其实质是为有色金属货物的购买者(委托方)垫付货款,委托方按日给受托方支付一定的利息。这种模式中,如果泛亚没有做资金池业务、没有挪用资金的话,其实它充当的是一个撮合平台,用的是泛亚的信誉背书。但是这种模式并不是不存在风险。可以预见的风险包括:交易所倒闭的风险、资金安全风险、操作失误风险、资金离场风险、价格波动风险。

从泛亚的公告中可以发现资金离场与价格波动是前期泛亚有色兑付风险的导火线。

四、“高收益低风险”的承诺陷阱

根据官方介绍,日金宝实为泛亚有色金属交易所的资金受托业务。具有以下特点:

1、操作流程简单。只需要简单三步,提供身份证正反面和绑定银行卡的正面,还有电话和邮箱,即可开好账号,拿着帐号到银行官网进行第三方绑定,下载好软件,修改密码即可操作。

2、购买门槛低:千元即可操作。

3、收益高且稳定,无封闭期。跟一般“钱生钱”的理财服务相比,日金宝更大的优势在于,它不仅能够提供高收益,而且没有封闭期和任何的手续费,最重要的是每日万分之3.75的收益当晚8点即可到账。

4、安全。首先交易所是受到政府监管,然后每日的成交数据要上交到国务院,而且参与交易所的投资,资金必须通过银行进行“银商转账”进入交易所保证金账户,银行对交易所的保证金账户进行第三方存管。(意思就是除了你之外别人无法动用你的资金)而且资金是由工商,招商,农业,浦发,中国银行,兴业,中信,光大等10多家银行进行第三方托管。保证本金的安全性。

显然,这是一款投资门槛很低的、在互联网上销售理财产品,那么为什么泛亚作为稀有金属交易所要发售理财产品呢?这和其交易模式有一定的关系。

五、泛亚涉嫌非法集资犯罪

昆明泛亚有色金属交易所号称是全球最大的稀有金属交易所,拥有全球95%的铟库存。而且,它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。

然而,多位业内人士并不这么认为,在他们的眼里,泛亚不过是囤积居奇罢了,跟国家战略半毛钱关系没有。

泛亚的投资者们也许信了,也许没有,但这不重要,重要的是,投资者们都相信了它推出的一款叫“日金宝”的资金受产品。 

泛亚投资人张宁海提供给记者的一份宣传单上,泛亚承诺给参与这项业务的投资者们如下条件:保本、固定收益年化13.68%、银行监管账户、收益每日到账、资金随进随出。但在2015年8月,泛亚的一则公告将张宁海们从单纯的财务或理财投资者,变成了泛亚高价囤积的现货持有人。也就是说,张宁海们不仅拿不到收益,连本金也取不出来,换给他们的是高价囤积的一堆铟。

这让张宁海等投资者感到陷入了骗局,冲突也由此引爆。在此之前,张宁海隐隐感觉到了不安。他在去年4月份第一次遇到提现困难。他告诉记者,在泛亚资金进出都要依据其公布的“配比率”,当配比率小于1时,说明平台资金充裕,投资人是排队进入;当配比率大于1,说明平台资金有缺口,资金退出就要排队。进入2015年4月,配比率持续居高不下,并很快超过1,说明要排队才能退出资金。

    随后,泛亚事件不断升级,其模式更暴露出庞氏骗局、不规范经营、挪用资金等质疑。

泛亚事件反映出目前交易所市场的混乱,近年来诸如泛亚兑付危机这样的事件频频上演。

 六、案件进展:本案登记系统持续开放

为有利于公安机关及早准确查清昆明泛亚有色案件事实,保护该案投资人合法权益,方便投资人登记信息和申报权益,公安部非法集资案件投资人信息登记平台将对昆明泛亚有色案件投资人开放。投资人可登陆平台,点击“昆明泛亚有色案件”窗口进行信息登记。

昆明泛亚有色案件涉及投资人众多、地域广泛、犯罪手段专业、电子数据量巨大,调查取证工作量极大。公安机关建议投资人尽快登记,避免因不登记、延迟登记、不全面登记、错误登记而影响自己及其他投资人的合法权益。

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