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投资者保护方案
发布日期:2016-06-01|
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首先投资者保护工作是一项专业性很强、要求很高的工作,包括投资者自我保护、自律保护、监管保护、司法保护、法律保护等各个环节,是一个相互联系的复杂的系统工程。要做好投资者保护,不仅要做发行投教产品、组织培训、举办讲座等教育保护的工作,而且要融入到所有的业务领域,渗透到市场基础性制度的设计中去。

期货公司要更加有效、有针对性地做好投资者保护工作。一是要以风险教育为核心,抓好投资者教育工作;二是要以适当性制度为抓手,做好投资者关系管理;三是要以保护投资者合法权益为重点,切实规范营销行为;四是要充分发挥自律组织作用,探索多元化的纠纷解决途径;五是加强顶层设计,把投资者保护贯穿到业务工作始终。因为个人投资者在专业程度、风险承受能力、信息获取等方面,与上市公司、证券期货机构相比,处于相对弱势的地位。所以在这里对个人投资者怎样进行自我保护进行了以下几点概述:

一、了解自己是起点。 

生活涉及自己的生存基础,生产关乎自己的发展基础。既然期货有获利的机会,也有亏损的风险,那就要做到在任何情况下都不影响自己的生存和发展,有多余的资金在手才能加以考虑,绝对不能本末倒置,把生存和发展做赌注。实际进行交易之前,必须拟订风险管理计划。这是指在任何时候所愿意接受的最大损失程度。无论哪个市场,必须设定自己愿意接受的最大风险,或所愿意承担的最大损失。必须计算自己所能容忍最大损失占总交易资本的百分率。也必须清楚,总体部位在任何时候所愿意承担的最大风险,以及认赔水平。也要懂得何时应该调整风险。只要市场状况发生变动,风险通常也会随之变动。所以,你必须根据市场状况调整风险程度。 

二、纪律规范——执行比判断更重要。

成为杰出交易者,有很多技巧需要学习。必须明确:投资者和市场做的不是公平交易。而是自己握有命运主动权的居高临下、以小博大,以灵活性对机械性,以主动对被动的交易。但除了知道怎么做,交易者还要足够自律以做正确的事情。交易者究竟会赚钱或赔钱,其中有无限多种因素可能会造成影响。每位交易者都知道应该立即认赔,交易频率不要过高,要拟订风险管理计划,应该预先做好详细的准备。可是,如果没有严格的纪律规范,就无法把这一切结合在一起而成为杰出交易者。交易者应该优先考虑,交易的每个层面都需要纪律规范。具备纪律规范,你所做的每件事都可以做得更好。 

三、耐心是一种美德。 

耐心等待适当时机。耐心是指你等待技术指标给予信号,或在价格触及趋势线之后才进场。也是指你等待价格突破并回调测试才进场。也意味着你不会因为担心错失机会而追价。也是指你不会因为无聊或寻求刺激而进行交易。你必须能够静下心来,什么也不做,等待适当机会出现,甚至整天不进行交易。这就要求投资者时刻以冷静的头脑和理性的思维方法去面对市场,有较强的“定力”。交易者只要学会如何等待高胜算机会出现,操作绩效自然会明显改善。不明朗的市不入,是期货投资的重要原则。走势明朗时要果断把握机会,不明朗时要耐心等待机会。期货买卖,顺势而行是原则,趋势不明朗,勉强入市,决策无依据,获利无把握,为炒而炒,失去投资意义,而且十居其九会以亏损收场。期货市场不明朗的走势主要有以下几种: 1、有时缺乏新的刺激因素,买卖双方均采取观望态度,交投疏落; 2、有时多空交战,势均力敌,买卖双方力的较量处于相持阶段,呈现拉锯状态,反复涨落; 3、有时经历一番暴升或一轮大跌,出现风雨过后的平静,行情盘整,大势不明朗。4、有时等待一项重大消息,未知揭晓结果是利多抑或利空,呈现激战前的沉寂,趋势也会不明朗。 

四、严格遵守期货交易所和期货经纪公司的一切风险管理制度。如若违反这些制度,将使您处于非常被动的地位。 

五、投资的资金、规模必须正当、适度。 

如果资金渠道有问题,一旦抽紧,势必影响交易;而交易规模如果失当,盲目下单、过量下单,就会使您面临超越自己财力、能力的巨大风险。切记,期货市场是风险投资市场,交易者永远留在市场内,或经常持有过多的部位,这绝不是遵守纪律规范应有的现象。不可能永远都有进场的正当理由或动机,有时应该在场外观望,或减少部位。优秀的交易者应该避免过度交易,所持有的仓位也不宜过多,应该把大部分精力用在时效分析与控制上。 

六、要有良好的投资战略。 

根据自己的条件(资金、时间、健康等),培养良好的心理素质,不断充实自己,逐步形成自己的投资战略。资金管理是指资金的配置问题。其中包括投资组合的设计,多样化的安排,在各个市场上应分配多少资金去投资或冒险,报偿-风险比的权衡,在经历了成功阶段或挫折阶段之后分别采取何种措施,以及选择保守稳健的交易方式还是大胆积极的方式等等。

七、关注信息、分析形势,注意期货市场风险的每一个环节。 

价格预测在市场决策过程中,这是极关键的第一个步骤。通过预测,交易者决定到底是看涨,还是看跌,从而回答了我们的基本问题:我们应该以多头一边入市,还是以空头一边入市。如果价格预测是错误的,那么以下的一切工作均不能奏效。期货市场是一个消息满天飞的地方,要逐步培养分析能力,充分掌握有价值的信息。同时,时刻注意市场的变化,提高自己反应的灵敏度。记住,市场永远是对的。市场风险是不可预知的,但又是可以通过分析,加以防范的。在这方面,投资者要做的工作很多,最主要的就是,在入市投资时,首先要从自己熟悉的品种做起,做好基础工作,从基本面分析做起,辅之以技术分析,能从套期货保值做起更为稳妥。千万不能逆势而为。 

八、要懂得刹车,务必及时止损。 

交易者必须学习如何控制损失,包括每笔交易、每天与整体账户的损失在内。如不能做到这点,最终会遇到非常大的亏损,甚至造成账户破产。在资金管理计划内设定这些规范并不困难,问题在于你是否能够确实执行,以免损失不断扩大,难以全身而退。资本规模越小,越需要遵守这方面的规范,因为小额交易者最容易破产。很多小额交易者认为,其资本规模太小,无法采用资金管理计划,所以干脆不理会。请注意,不论是小额或大额交易者,资金管理计划都是适用的。

九、该离场时就离场。 

成功的关键因素之一是:务必设定离场的法则,在进场之前,就设定离场的目标或法则并严格遵守,只要市场状况符合离场条件,不论获利或亏损,都应立即离场。不然缺乏明确的离场法则会导致情况失控。部位结束之后,没有必要再回头,或说些假如的事,行情可能会继续发展,但已经不重要了。很多情况下,可能因为一两档而错失离场机会,结果就惨遭套牢。可能看着价格朝反方向跳动20档,只因为没有在应该离场的时候立即离场。此外,除非有明确的理由,否则不要更改当初设定的交易指令。 

十、控制情绪,克服人性的弱点。 

在参与期货买卖之前,本身就应该预见到两种结果,对有一半机会亏损做好充分的心理准备。成功的交易者通常都知道如何控制自己的情绪。他们有足够的自律精神,不会捶胸顿足,不会怨天尤人,不会炫耀自己的成功。对于亏损,他们会自己承担责任,不会归咎他人。赚与亏是市场走势客观升降的结果,并不以人们的主观意志为转移,也不会因我们的情绪表现而改变。毋须错愕震惊,应以平常心对待。除了愤怒与炫耀之外,还有很多情绪是交易者应该避免的,如贪婪、恐惧、期待、报复、过度自信等。 

十一、自我批评,检讨错误。 

每个人都会犯错,这是学习的一部分。可交易者如何处理错误经验,却是成败的分别。在实际操作过程中,总会有看错亏损的时候。在战略上希望赚多些,在战术上首先力求亏少些。做期货,涨和跌是走势矛盾的两面,赚和亏是买卖矛盾的两面,两者是对立地统一,一位具有自律精神的交易者,会想尽办法从错误中学习,而不像大多数交易者一样,想尽办法回避错误的经验。交易者应该花时间检讨自己的交易与操作绩效,然后想办法改善。交易日记是我们最有效的办法之一。这种办法或许很花时间,但交易者如果能够培养记录交易日记的习惯,就比较有机会成功,因为他们不会重蹈覆辙。 

十二、大众永远是错误的。 

我们在交易中决不能人云亦云,盲目听从别人的意见,即使是所谓的专家。学会用自己的头脑分析问题,虽然可能遭受失败,但是持之以恒,必然逐渐走向成功。尤其是在市场人气鼎沸的时候,更要保持清醒的头脑。在绝大多数交易者看法趋于一致时,也许转折就在眼前。

                                                                              供稿:越城营业部

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