聚合收款码是一款可支持多个平台(支付宝、微信、云闪付、翼支付等)扫描付款的二维码，当顾客扫码时，系统通过识别应用程序类型，自动跳转至相应的支付页面，适用于各种商业场景，方便商家收款。聚合收款码作为经济社会数字化、数智化发展历程中的一项数字化产物,因其快捷和低成本等优势在扫码支付业务中占据了重要地位。然而,这一便捷性也伴随着洗钱风险。

聚合收款码洗钱是一项非法活动，犯罪分子通过虚假交易、虚构贸易背景等手段，利用聚合收款码进行可疑资金划转操作,旨在掩盖或混淆资金的真实来源与性质，进而隐匿其非法的资金流动轨迹，以此协助实施洗钱等违法犯罪活动。

案例：2024年3月，某鲜花店A、鲜花店B及某蛋糕店工作人员均收到订购要求，一个微信自称“王某某”的人要求订购放置现金2万元的鲜花礼盒、蛋糕礼盒。鲜花店和蛋糕店工作人员均按照“王某某”的要求向该人提供了各自的收款码用于接收钱款。收到钱款后，两家鲜花店及蛋糕店的工作人员分别取出2万元用于放置在鲜花、蛋糕礼盒内。经警方核实，鲜花店和蛋糕店收到用于鲜花、蛋糕礼盒的资金，实际上是电信网络诈骗犯罪的赃款。当日，被告人刘某在明知放置在鲜花及蛋糕礼盒内共计6万元系犯罪所得的情况下,仍欲取走上述礼盒，现场被民警抓获。最终经人民法院审理，判决被告人刘某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1万元。

提醒：商户应熟悉并严格遵守国家的反洗钱法律法规，妥善保管自己的聚合收款码，规范收款流程,拒绝不明资金，尽量选择当面交易，对付款客户身份进行详尽核实，做好大额订单的实名登记，安装高质量的视频监控设备，留存清晰的面部信息以备监管检查，避免成为洗钱活动的“工具人”或“替罪羊”，保障自身业务的合法性与安全性。

公众应提升对洗钱活动的认识，深刻理解其带来的危害及表现特征，尤其是跑腿与同城闪送等从业人员需对提供高额报酬以委托接收货物的订单保持高度警觉，一旦察觉到洗钱行为，应积极向执法部门举报,共同营造全民参与反洗钱的积极氛围，助力构建一个更加公正与透明的社会。

资料来源：中国人民银行甘肃省分行反洗钱处、甘肃银行