一、  什么是洗钱？

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

二、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？

所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。“洗钱”有七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

二、  洗钱活动有哪些途径或方式？

常见洗钱途径或方式有：通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；利用别人的账户提现，切断洗钱线索；利用网上银行等金融服务，避免引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；通过购买彩票进行洗钱；通过珠宝古董交易和虚拟拍卖进行洗钱。

四、保护自己，请您远离洗钱活动

（1）主动配合金融机构进行客户身份识别您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

（2）不要出租出借自己的身份证件为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；协助他人完成洗钱和恐怖活动；成为他人金融诈骗活动的替罪羊；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

（3）不要出租出借自己的账户金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租出借账户既是对您的权利保护，又是守法公民应尽的义务。

（4）支持反洗钱工作也是保护自己的利益开办业务时，请您带好身份证件；他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。