混淆黑白 洗钱活动就在身边
发布日期:2018-11-09|
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一、什么是洗钱?

根据我国《刑法》有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其受益的来源和性质的犯罪行为。比如为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

二、什么是洗钱罪?

根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪。

三、什么是洗钱的三个阶段?

洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段:处置是洗钱过程的起始环节;离析是洗钱过程的核心环节;归并是洗钱过程的最后环节。

四、谁是洗钱活动的受害者?

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

五、什么是反洗钱?

反洗钱通常是为指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,依法采取相关措施的行为。

六、反洗钱的主要法律法规及制度有哪些?

(一)法律:《中华人民共和国反洗钱法》《反恐怖主义法》《金融机构反洗钱规定》。

(二)规章:《金融机构反洗钱监督管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行》《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》。

(三)制度:《客户身份识别制度》《客户身份资料和交易记录保存制度》《大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度》。

来源:中国人民银行

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