一、案例一

（一） 案例简介

某期货公司反洗钱工作人员在进行可疑交易识别过程中发现，公司客户A频繁地以某农产品期货合约为标的，在开仓的同时以相同的价格反向开仓后平仓出局，这一手法符合可疑交易的特征。经过公司与客户A沟通了解到，因客户A交易风格为日内短线交易，且资金量较大，在同一价位开仓或平仓频繁，造成在该价位成交笔数较多。因此，期货公司未将客户A作为可疑交易对象向中国反洗钱监测分析中心进行报告，并将客户A 的风险等级调整为中风险等级。

（二）案例分析

本例中，客户A频繁在某合约上开仓的同时以相同价格反向开仓后平仓的交易行为，符合《中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引》第二十四条（四）“客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金”的规定，存在洗钱的可疑特征。

对此，期货公司采取了以下反洗钱措施：

首先，通过对客户A进行回访等手段进行可疑交易的进一步识别分析，根据回访了解到的情况排除了客户A的洗钱嫌疑，未提交可疑交易报告。其次，根据《期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》第七条“客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的”应当认定为中风险等级客户的规定，将客户A调整为中风险等级。

二、案例二

（一）案例简介

某期货公司反洗钱工作人员在进行可疑交易识别过程中发现，客户A的期货账户在3月28日至5月6日这段时间未进行期货交易，却频繁出入金，累计出入金总额达680万元。

针对客户A的这一可疑交易行为，期货公司对客户A 进行电话回访，客户A未对该行为作出合理解释。最终，期货公司通过可疑交易识别分析认为该客户有洗钱嫌疑，向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告，同时将客户A的风险等级提高到高风险等级，对其进行持续性的重点关注。

（二）案例分析

本案中，客户A未进行期货交易但频繁出入金，其行为符合《中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引》第二十四条“客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付”的规定，存在洗钱的可疑特征。

期货公司采取了以下反洗钱措施：

首先，要求客户A 对其行为提供合理性解释，根据客户A 的解释情况进行可疑交易识别，认定客户A 有洗钱嫌疑，提交了可疑交易报告；其次，根据《期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》第六条“在日常交易监控中被报送可疑交易的”应当认定为高风险等级客户的规定，将客户A调整到高风险等级，进行重点监控。

三、案例三

（一）案例简介

犯罪分子甲某在A期货公司开立期货账户，在填写《投资者调查问类》时，虚构其职业为个体户，年收入为50万元人民币，从而掩饰了其资金来源的非法性质，甲某通过银行将非法资金转入其在A期货公司开设的期货账户实施洗钱的行为，掩盖了其非法收入的来源及性质。

（二）案例分析

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条规定，期货公司应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。但目前有关客户的职业、收入等信息如客户自行填写，期货机构难以有效核实，犯罪分子可以通过虚构职业，隐瞒非法收益进入期货市场。