拒绝高利诱惑,认清非法集资危害!
发布日期:2023-06-30|
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非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
 
非法集资行为的社会危害性极大,不法分子通过非法集资通常会给个人、家庭甚至多方带去损失。2021年5月1日,《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)正式施行,从法律上为人民群众的“钱袋子”保驾护航。
 
2023年6月为防范非法集资宣传月
 
主题是“守住钱袋子·护好幸福家”
 
今天,普法君将用一组漫 画展示
 
在非法集资的“链条”中
 
各方会遭受的损失或会受到的处罚
 
通过对《条例》的学习
 
共同提升防范非法集资意识
 
发起非法集资人

 

非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资是违法行为,会严重扰乱社会主义市场经济秩序,影响金融市场的健康发展。《条例》明确规定,对非法集资人,会处以罚款,构成犯罪的非法集资人,依法追究刑事责任。
 
普法贴士
 
《防范和处置非法集资条例》第三十条规定:对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。
 
非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。
 
构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

非法集资受害者

 

《条例》规定因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。这意味着,如果非法集资参与人的财产不能全部被追回,损失最终由参与人自己承担。在面对高利诱惑时,大家一定要擦亮眼睛,冷静分析,守住自己的钱袋子,谨慎投资,远离非法集资。
 
普法贴士
 
《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定:非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。
 
任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。
 
因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。
 

非法集资协助人

 

 
利用亲情诱骗、聘请明星代言等方式骗取信任,是非法集资诈骗的惯用伎俩,也是风险蔓延的重要渠道。《条例》明确指出,在非法集资中获得的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等属于资金清退来源,需要退回。
 
普法贴士
 
《防范和处置非法集资条例》第二十六条规定:清退集资资金来源包括:
 
(一)非法集资资金余额;
 
(二)非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益;
 
(三)非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益;
 
(四)非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产;
 
(五)在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益;
 
(六)可以作为清退集资资金的其他资产。

非法集资相关人员

 

为了制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险范围,《条例》明确提出,在处置阶段,处置非法集资牵头部门有权查封有关经营场所,查封、扣押有关资产。
 
普法贴士
 
《防范和处置非法集资条例》第二十四条规定:根据处置非法集资的需要,处置非法集资牵头部门可以采取下列措施:
 
(一)查封有关经营场所,查封、扣押有关资产;
 
(二)责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金;
 
(三)经设区的市级以上地方人民政 府处置非法集资牵头部门决定,按照规定通知出入境边防检查机关,限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。
 
采取前款第一项、第二项规定的措施,应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。

国家工作人员

 

依法科学精准防范和处置非法集资,有利于维护金融运行安全、促进经济健康发展、增进人民群众福祉。在防范和处置非法集资过程中,国家机关工作人员如果有滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为,将会依法给予记过处分。
 
普法贴士
 
《防范和处置非法集资条例》第三十七条规定:国家机关工作人员有下列行为之一的,依法给予处分:
 
(一)明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为,未依法及时处理;
 
(二)未按照规定及时履行对非法集资的防范职责,或者不配合非法集资处置,造成严重后果;
 
(三)在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊;
 
(四)通过职务行为或者利用职务影响,支持、包庇、纵容非法集资。
 
前款规定的行为构成犯罪的,依法追究刑事责任。
 
 
 
资料来源:中国普法
 
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