一、代缴电费怎么会和洗钱扯上关系？

朋友圈、群聊、第三方网络平台频频出现电费打折、团购电费的广告，其实就是诈骗团伙洗钱的手段，一旦人们购买了所谓的“折扣”电费，诈骗团伙就会用其它途径诈骗得来的赃款为受害者电费户号充值，完成洗钱操作。

第一步：诈骗分子在第三方网络平台开网店，利用大额电费折扣为噱头，诱导客户甲进行“电费买卖”交易。

第二步：骗子收到客户甲的钱款并扣除部分酬金后，将电费信息（客户甲户号或交费二维码等信息）和资金转给诈骗团伙。

第三步：诈骗团伙以刷单、奖励、套现等理由，诱骗受害者乙绕过某宝、某东等交易平台，私下扫描客户甲的交费二维码或绑定客户甲的户号进行付款。

第四步:诈骗团伙骗取受害者乙的钱给客户甲充值电费，客户甲的钱进诈骗团伙的口袋，一进一出之间便“洗白了”钱。

二、相关案例

2021年6月，曹某在浏览网站时，看到了代缴电费的广告弹窗。发现可以省钱，他便根据广告上的信息添加了陈某的微信。陈某向曹某承诺，付款后可以在实际电费的基础上降低4%至6%的费用。抱着试一试的心态，曹某提出代缴其公司5000元的电费。打折后，曹某向陈某支付了4700余元，某充电费App很快便显示充值成功。此后，曹某又多次通过陈某代缴电费，省下了不少钱。

众所周知，电费缴纳只能通过官方渠道，代缴的电费为何有如此大的折扣？经不住曹某的追问，陈某道出了实情。原来这些充值到代缴电费账户里的钱“来路不明”，主要来源为电信网络诈骗或境外赌博等违法犯罪所得，之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想尽快通过代缴电费的方式将钱“洗白”。

看到上线陈某把“生意”经营得有声有色，曹某也打算自己做中间商，通过在本地推广代缴电费业务赚取差价。很快，曹某便联系了相熟的企业老板推介业务。为了扩大经营，曹某通过网络又结识了另一名“上线”崔某。曹某按照九五折收取企业支付的电费款，扣除2%左右的提成后将钱款打给“上线”陈某、崔某。2021年6月至2022年5月，经曹某代缴的电费总额高达1078万余元，曹某从中获利至少30万元。

最终，曹某因犯帮助信息网络犯罪活动罪等罪名，受到法律严惩。

三、温馨提醒

除利用代缴电费外，不法分子还可能向代缴水费、燃气费、手机话费、加油充值、物流行业代收货款等场景渗透，利用其他民生领域进行洗钱，扰乱市场经济秩序的正常运行。提醒大家还是要通过官方正规渠道缴纳各类费用，切勿贪图“小利”，掉入犯罪分子的陷阱，成为洗钱“帮凶”。

资料来源：济南经侦、扬中法院微信公众号