警惕银期转账 防止套现风险
发布日期:2016-06-01|
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案例:2012年11月9日,苏州市民郑女士发现,自己刚刚存进银行的1000万元人民币,次日就不翼而飞,竟被一个期货公司的期货交易账户给转走了。自己没炒过期货,钱怎么没的?警方破案后发现原来是有诈骗团伙用假身份证为受害人办“银期连接”,利用期货交易手段诈骗资金,涉案金额高达2130万元。9月23日,苏州相城区法院开庭审理了这起罕见的金融诈骗案。

银期连接”套现手法的步骤为以下:

1 利用高额回报骗取投资人的信任

2 要求投资人先将钱存在银行卡上

3 办假身份证,将受害人照片换成同伙头像,其他信息不变

4 由同伙持假身份证,到期货公司开户,并关联到受害人银行账户

5 将银行账户内的资金转入期货账户

6 最后,经由期货账户将资金转入其他账户套现

MBA硕士传授方法 利用期货交易漏洞套现

为了诈骗郑女士的存款,武某和姜某事前做了不少功课。通过姜某的关系,他们找到善于期货操作的MBA硕士李某,以想套取资金使用为由向其咨询如何通过期货交易将账户存款套现。李某用2000元钱为例,向两人演示了从建设银行将2000元钱关联到期货公司,再通过期货公司将2000元钱转到农业银行实现套现的一系列流程。在李某的引荐下,他们又找到了银河期货公司济南营业部工作的张某,同样以想套取资金使用为由,咨询开户事宜。

武某说,在确定了诈骗操作的可行性后,她做了假身份证,将受害人身份证上的照片换成自己同伙的头像,其他身份信息不变。然后由其同伙持假身份证,到期货公司通过张某进行开户,并关联到受害人的建设银行账户,将银行账户内的资金转入期货账户,再经由期货账户将资金转入其他账户套现。

这个案子的犯罪手法比较高明。但是归根到底,还是郑女士的个人信息不小心被泄露。本案中嫌疑人每次向被害人许诺的收益为14%-18%。因此特别提醒那些手头有些闲散资金的市民,小心保管好自己的财产,不要轻易相信别人给你某些超出既定利益的回报,世上从来没有免费的午餐。

 

                                              供稿:金华营业部

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