近年来，“现金贷”“套路贷”等花样诱贷乱象、非法集资、虚假金融广告等非法金融活动频频出现，投资者被骗事件屡见不鲜。 那么到底什么是“非法金融活动”？根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定，非......more

随着互联网的迅猛发展和广泛普及，互联网金融随之兴起，各种互联网金融呈井喷之势，互联网金融正成为人民群众参与金融活动的重要平台。各类互联网金融为人民群众的生活发挥了重要作用。同时，也要看到目前网络金融诈骗、金融谣言、非法......more

一、非法集资的常见手段和典型特点 （一）非法集资的常见手段一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺......more

一、选择安全可靠的金融机构 合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非......more

一、案例一 （一） 案例简介某期货公司反洗钱工作人员在进行可疑交易识别过程中发现，公司客户A频繁地以某农产品期货合约为标的，在开仓的同时以相同的价格反向开仓后平仓出局，这一手法符合可疑交易的特征。经过公司与客户A沟......more