一、方式多样性为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司等。随着经济形式的不断创新，也使洗钱方......more

一、《刑法》第一百九十一条关于洗钱罪的概念为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的......more

聚合收款码是一款可支持多个平台(支付宝、微信、云闪付、翼支付等)扫描付款的二维码，当顾客扫码时，系统通过识别应用程序类型，自动跳转至相应的支付页面，适用于各种商业场景，方便商家收款。聚合收款码作为经济社会数字化、数智化发展......more

非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金，同时具备下列四个条件的行为:(一)未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径......more

近年来，以贪 污贿赂犯罪为上游犯罪的洗钱犯罪案件数量呈逐年上升趋势，贪 污贿赂类洗钱犯罪也呈现出一些新的特征。一、贪 污贿赂洗钱的常用手法为了掩饰和隐瞒贪 污贿赂所得，腐败分子必然会采取一定手法对贪 污贿......more

近年来，一些不法分子利用老年人信息获取渠道有限、风险防范意识相对薄弱的特点，以“高额回报”“养老投资”等为诱饵，诱骗老年人参与非法集资活动，给老年人的财产安全带来严重威胁。为保障广大金融消费者的合法权益，在此提醒广大消费......more

近年来，随着网络技术的发展，诈骗手段快速翻新，迷惑性不断增强，严重侵害公众财产安全与合法权益。为此，提醒广大群众警惕花样翻新的骗局，增强风险防范意识和识别能力，守护好自己的钱袋子。新型电信网络诈骗主要有以下几类：1.“共享......more

某资产管理有限公司非法吸收公众存款案 某资产管理公司未经金融管理部门批准，通过亲朋好友口口相传等方式，承诺还本付息，向社会不特定公众非法吸收资金，结果受到法律严惩。 案情回顾 某资产管理有限公司未经金融......more

岁末年初是万家团聚的时期，也是非法集资活动的高发频发期。一些不法分子打着各种金融创新的旗号招摇撞骗，通过互联网平台骗钱圈钱，犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性不断增强，严重危害社会经济秩序和个人财产安全。 一、什么是......more

一、什么是非法集资？根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备......more

金融广告和人民群众的日常生活密不可分，它在方便人们获取金融产品和服务信息，促进金融消费活动的同时，也易被一些不法分子利用，通过各种渠道和平台投放非法金融广告，误导消费者购买不符合自身风险偏好的金融产品和服务，甚至诱骗消费者......more

一、什么是“代理维权”？近年来，一些非法组织或个人利用网购平台、社交平台、短视频等媒体形式以“代理退保维权”“专业反催收联盟”“征信修复”等名义，诱导消费者委托其“代理维权”，已发展成为一条完整的黑灰产业链。其实质......more

一、什么是非法证券期货活动？非法证券期货活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准,应受法定监督的证券发行和经营证券期货业务的活动。非法证券期货活动具有涉及面广、欺骗性强、危害性大、蔓......more

为贯彻落实党的二十大、二十届三中全会精神和中央金融工作会议部署，广泛普及金融知识，完善金融惠民利民举措，推动行业诚信体系建设，提升金融投资者风险识别和防范能力，国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员......more

国际禁毒日，全称是禁止药物滥用和非法贩运国际日。1987年6月26日，联合国部长级禁毒国际会议决议通过每年6月26日为国际禁毒日。国际禁毒日的设立是为了引起全世界各国对毒品问题的重视，号召全球人民共同解决毒品问题。今年6月为......more