在网络经济发达的时代，直播带货、直播打赏已经成为国内并不鲜见的一种商业行为。然而在“主播们在镜头前卖货表演、无数人在线下追捧打赏”行为的背后，却潜藏着不被人关注的洗钱、诈骗、网络赌博等犯罪活动。一、网络直播洗钱......more

一、代缴电费怎么会和洗钱扯上关系？朋友圈、群聊、第三方网络平台频频出现电费打折、团购电费的广告，其实就是诈骗团伙洗钱的手段，一旦人们购买了所谓的“折扣”电费，诈骗团伙就会用其它途径诈骗得来的赃款为受害者电费户号充值，......more

一、什么是数字人民币？数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，具有支付隐私性强、可以离线支付且无需绑定银行卡、可以到任意银行存取兑换等特点。近年来，随着资金监管的日......more

目前随着人工智能技术的快速发展，不法分子借助智能AI换脸和拟声技术，就可轻松实现远程视频诈骗。骗子会利用AI技术，将他人的脸换成指定人的脸，冒充诈骗对象的亲人、朋友等重要关系人，通过合成视频或照片来“以假乱真”。骗子不是漫无......more

一、常见的电信网络诈骗形式1.冒充熟人诈骗犯罪嫌疑人通过拨打事主电话冒充其外地熟人朋友或关系单位熟人，谎称来出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。2.中奖信......more

一、什么是电信网络诈骗？电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。通俗来讲就是犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式......more

2023年12月27日是《中华人民共和国反恐怖主义法》颁布8周年。反恐防恐与我们的生活息息相关，让我们一起携手学习反恐防恐知识，提高辨识能力，共创平安社会！一、什么是恐怖主义？恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会......more

非法推荐基金”是指无资格机构和个人向投资者或客户等服务对象提供公募基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。“非法推荐股票期货”是指无资格机构和个人向投资者或客户提供证......more

不法分子利用“保本高息”进行虚假宣传，诱导投资消费者购买“理财产品”，扰乱金融秩序，侵害投资消费者合法权益。警惕不法分子诱导，认清“保本高息”就是金融诈骗，注意防范以下常见套路风险：套路一：以项目投资为名宣传保本高息。不......more

不法分子利用“代理退保”“以房养老”“投资理财”等方式“套路”诈骗消费者，令老年人“防不胜防”，严重侵害老年消费者合法权益。（一）“代理退保”陷阱不法分子非法获取保单信息后，通过诋毁保险产品、承诺更高收益等手段，鼓动......more

虚假投资理财类诈骗，是一种电信网络诈骗，受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。通常通过以下三种途径实施：步骤一：以“保本高息”虚假宣传吸引消费者。不法分子假借债券投资、股票投资、贵金属......more

一、什么是场外配资？场外配资”是指以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金，组织投资者在特定证券、期货账户上使用借用资金及保证金进行股票、期货交易，并收取利息、费用或收益分成的活动。二、场外配资的形式1......more

尊敬的客户：为深入学习贯彻习 近 平新时代中国特色社 会 主 义思 想，全面落实党的二十大精神，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造和谐健康金融环境，公司决定于2023年9月-10月开展“金融消费者权益保护教育宣传月......more

一、典型非法集资活动“四部曲”第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起......more

一、什么是非法集资根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。二、非法集资常见手段......more